成都银行-公司研究报告-信贷需求稳健手续费高增-240828（23页）

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报告摘要

请务必阅读末页的免责声明11/23Table_Page中报点评|城商行证券研究报告成都银行（601838.SH）信贷需求稳健，手续费高增核心观点：成都银行发布2024年半年度报告，24H1营收、PPOP、归母净利润同比分别增长4.3%、3.4%、10.6%，增速较24Q1分别变动-2.0pct、-2.7pct、-2.2pct。从累计业绩驱动来看，规模扩张、拨备计提减少、净手续费收入、其他收支形成正贡献，净息差收窄为主要拖累。亮点：（1）信贷规模高增。资产端，24H1公司生息资产同比增长16.8%，其中贷款同比增长22.8%，对公依旧为增长主力，广义基金保持高增，同时零售贷款同比增长10%，需求好于行业，上半年个人按揭、消费贷、经营贷均正增长；负债端，24H1存款同比增长14.6%，负债端整体增长稳健，24Q2单季度存款同比少增110亿元，主要拖累为对公活期存款。（2）净手续费高增，其他非息增速回正。